آنچه در این مطلب می خوانید:
در بازار سرمایه ایران، صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان یکی از مطمئن‌ترین و کم‌ریسک‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند.
این صندوق‌ها به‌طور عمده در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق خزانه، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای مالی کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف اصلی این صندوق‌ها، حفظ سرمایه و ارائه سود ثابت برای سرمایه‌گذاران است.
در این مقاله از مجله هزاره، به بررسی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سال‌های ۱۴۰۳ و ۱۴۰۴ خواهیم پرداخت و نحوه محاسبه سود این صندوق‌ها و ویژگی‌های کلیدی آن‌ها را بررسی خواهیم کرد.
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق‌های درآمد ثابت صندوق‌هایی هستند که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نگرانی از نوسانات شدید بازار، سرمایه خود را در دارایی‌های کم‌ریسک و با بازدهی ثابت سرمایه‌گذاری کنند.
این صندوق‌ها معمولاً در اوراق بهادار دولتی، اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای مالی با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. از آنجا که این صندوق‌ها ریسک کمتری دارند، گزینه مناسبی برای افرادی هستند که به دنبال حفظ سرمایه خود و کسب سود پایدار هستند.
انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت
برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، توجه به چند نکته اساسی ضروری است:
مقاله پیشنهادی: فاجعه ناترازی انرژی: تهدید جدی برای تولید و اقتصاد کشور
بازدهی صندوق
یکی از معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، بررسی بازدهی دوره‌ایی هر صندوق و مقایسه آن‌ها است. معمولا افرادی با ریسک‌پذیری کم واحدهای این صندوق‌ها را خریداری می‌کنند و انتظار دریافت سودی معقول و پایدار را با حداقل ریسک ممکن دارند.
ارزیابی عملکرد مدیر صندوق
مدیریت صندوق های سرمایه گذاری توسط گروهی از تحلیل‌گران و معامله‌گران حرفه‌ای انجام می‌شود تا ریسک معاملات به نحو مطلوبی کنترل شود. مدیر صندوق وظیفه اجرایی کردن اهداف صندوق را دارد. بنابراین قبل از سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت نیاز است عملکرد و سابقه سبدگردان مدنظر قرار گیرد.
دارایی تحت مدیریت
دارایی تحت مدیریت (AUM) یک صندوق درآمد ثابت به مجموع ارزش کل سرمایه‌های جذب‌شده از سرمایه‌گذاران گفته می‌شود. AUM یکی از شاخص‌های مهم برای ارزیابی صندوق است؛ زیرا میزان بالای دارایی‌های تحت مدیریت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً نشان‌دهنده اعتبار، توانایی جذب سرمایه و اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران هستند.
علاوه بر این، میزان AUM می‌تواند تأثیر زیادی بر نقدشوندگی صندوق و عملکرد آن در بازار داشته باشد، صندوق‌های با AUM بالا معمولا از نقدشوندگی بیشتری برخوردار هستند.
مقاله پیشنهادی: صندوق امانات کدام بانک بهتر است؟
کارمزد صندوق
کارمزد صندوق‌های درآمد ثابت (از نوع ETF و صدور و ابطالی) در امیدنامه صندوق‌ها ذکر می‌شود. میزان این کارمزد در صندوق‌های مختلف، متفاوت خواهد بود. کارمزد معاملات صندوق درآمد ثابت از نوع ETF به شرح زیر است.
پرداخت سود در صندوق‌های درآمد ثابت
نحوه پرداخت سود در صندوق‌های درآمد ثابت یکی از عوامل مهم در انتخاب این صندوق‌هاست، زیرا بسته به نوع پرداخت، می‌تواند پاسخگوی نیازهای مالی مختلف سرمایه‌گذاران باشد. برخی صندوق‌ها، سود را به صورت ماهانه پرداخت می‌کنند و برای افرادی که به جریان نقدی منظم نیاز دارند، مناسب هستند.
در مقابل، برخی از صندوق‌ها سود حاصل را در قیمت واحدهای خود لحاظ می‌کنند و سرمایه‌گذاران به‌طور غیرمستقیم از سود مرکب بهره‌مند می‌شوند. به این معنا که سود آن‌ها دوباره در چرخه سرمایه‌گذاری وارد شده و خود نیز سودآوری می‌کند.
بهترین صندوق درآمد ثابت ۱۴۰۳ و ۱۴۰۴
در سال‌های اخیر، صندوق‌های درآمد ثابت مختلفی در بازار سرمایه ایران عملکرد خوبی داشته‌اند و برخی از آن‌ها به‌عنوان بهترین صندوق‌های درآمد ثابت شناخته شده‌اند. در این بخش به معرفی تعدادی از اسامی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در سال‌های ۱۴۰۳ و ۱۴۰۴ می‌پردازیم:
- صندوق درآمد ثابت ساحل صندوق درآمد ثابت ساحل یکی از معتبرترین صندوق‌های درآمد ثابت در بازار ایران است. این صندوق با بهره‌گیری از استراتژی‌های محافظه‌کارانه و مدیریت ریسک مناسب، توانسته است عملکرد خوبی را در سال‌های اخیر داشته باشد. در سال ۱۴۰۳، صندوق درآمد ثابت ساحل به دلیل ارائه بازدهی مناسب و سود ثابت، یکی از بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاران بوده است.
- صندوق درآمد ثابت مفید صندوق درآمد ثابت مفید یکی دیگر از صندوق‌های معتبر و موفق در بازار سرمایه ایران است. این صندوق با ترکیب مناسبی از اوراق دولتی و ابزارهای مالی کم‌ریسک، توانسته است در سال‌های ۱۴۰۳ و ۱۴۰۴ بازدهی مطلوبی برای سرمایه‌گذاران خود فراهم کند. مدیریت این صندوق به‌گونه‌ای است که ریسک سرمایه‌گذاری در آن به حداقل می‌رسد و می‌تواند انتخابی مطمئن برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک باشد.
- صندوق درآمد ثابت آگاه صندوق درآمد ثابت آگاه از دیگر صندوق‌های معتبر در ایران است که در سال‌های اخیر عملکرد موفقی داشته است. این صندوق با استفاده از ابزارهای مختلف برای سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت، اوراق خزانه و سایر دارایی‌های با درآمد ثابت، توانسته است بازدهی پایدار و کم‌ریسک ارائه دهد. در سال ۱۴۰۴، صندوق درآمد ثابت آگاه همچنان به‌عنوان یکی از بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاران در این دسته قرار دارد.
- صندوق درآمد ثابت فارابی صندوق درآمد ثابت فارابی با هدف کسب سود ثابت و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران، از ابزارهای مختلفی مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی استفاده می‌کند. این صندوق در سال ۱۴۰۴ نیز به‌عنوان یکی از صندوق‌های معتبر درآمد ثابت شناخته می‌شود. ویژگی بارز این صندوق، مدیریت مناسب ریسک و ارائه سود متناسب با شرایط اقتصادی است.
مقاله پیشنهادی: بهترین صندوق‌های نقره برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴
محاسبه سود صندوق درآمد ثابت
سود صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً از درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت به‌دست می‌آید. این سود ممکن است به‌صورت ماهانه یا سالانه به سرمایه‌گذاران پرداخت شود. برای محاسبه سود صندوق درآمد ثابت، می‌توان از فرمول زیر استفاده کرد:
سود)= تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری/کل درآمد صندوق×(تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شما
در این فرمول:
- کل درآمد صندوق مجموع سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌های مختلف صندوق است.
- تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری تعداد واحدهایی است که شما در صندوق خریداری کرده‌اید.
- تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شما نشان‌دهنده مقدار سرمایه‌گذاری شما در صندوق است.
سود این صندوق‌ها معمولاً به‌صورت ثابت و ماهانه یا سالانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران بتوانند پیش‌بینی دقیقی از بازدهی سرمایه‌گذاری خود داشته باشند.
بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از جدیدترین صندوق‌های بازار سرمایه هستند که دارایی مشتریان خود را در اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می‌کنند.
نوسانات این صندوق‌ها همگام با بازار طلا و سکه است و به همین دلیل کسانی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در این بازار هستند اما سرمایه کمی دارند یا از امنیت دارایی خود در برابر سارقان و … نگرانند، می‌توانند از طریق صندوق‌های طلا به این بازار قدم گذاشته و از بازدهی بازار طلا و سکه نیز سود به دست آورند. صندوق‌های طلا از نوع ETF یا قابل معامله در بورس هستند.
از جمله بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلای بازار در یک سال گذشته می‌توان به صندوق طلای عیار مفید، صندوق طلای زرفام، صندوق طلا کهربا، صندوق طلای لوتوس و صندوق طلای صبا اشاره کرد.
انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت
انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاری، بستگی به شرایط مالی فردی و اهداف سرمایه‌گذاری دارد. برای افرادی که به دنبال سود ثابت و بدون ریسک هستند، صندوق‌هایی مانند صندوق درآمد ثابت آگاه و صندوق درآمد ثابت فارابی می‌توانند گزینه‌های مناسبی باشند.
علاوه بر این، برای کسانی که تمایل دارند بخشی از سرمایه خود را در طلا سرمایه‌گذاری کنند، صندوق طلا کهربا می‌تواند یکی از بهترین انتخاب‌ها باشد.
همچنین، صندوق‌های دیگر مانند صندوق درآمد ثابت مفید و صندوق درآمد ثابت ساحل نیز با توجه به عملکرد خوب خود در سال‌های گذشته، از گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری هستند.
مقاله پیشنهادی: مراقب خالی فروشی باشید!
نتیجه‌گیری
صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل حفظ سرمایه و ایجاد سود ثابت، یکی از بهترین گزینه‌ها برای افرادی هستند که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و قابل پیش‌بینی هستند. انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بستگی به نیاز و اهداف سرمایه‌گذار دارد.
صندوق‌های معتبر مانند صندوق درآمد ثابت ساحل، صندوق درآمد ثابت مفید، صندوق درآمد ثابت آگاه و صندوق طلا کهربا به دلیل عملکرد خوب و مدیریت مناسب، از بهترین انتخاب‌ها در سال‌های ۱۴۰۳ و ۱۴۰۴ محسوب می‌شوند.
برای محاسبه سود صندوق‌های درآمد ثابت، توجه به نوع صندوق، مدت زمان سرمایه‌گذاری و نرخ بازدهی آن بسیار مهم است. در نهایت، همواره توصیه می‌شود که پیش از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، تحقیق و مشاوره با کارشناسان مالی انجام دهید تا بهترین گزینه را برای خود انتخاب کنید.
